Witwassen in de Praktijk

Wat is witwassen? Een eenvoudige vraag, die minder eenvoudig te beantwoorden is. Achter dit woord schuilt een complexe wereld van soms zeer ingenieuze financiële constructies. Witwassen van crimineel geld is nodig om vragen uit de bovenwereld te voorkomen. Ook een witwasser doet zich graag voor als de geslaagde zakenman. Bij witwassen dienen de zogenaamde ‘poortwachters’, zoals financiele instellingen, notarissen, advocaten en accountants, gepasseerd te worden. Deze cursus heeft tot doel poortwachters aan de hand van veel praktijkvoorbeelden de wereld van het witwassen te leren kennen, handvatten aan te reiken om witwassen te signaleren en de wereld van opsporen en vervolging na een zogenaamde Wwft-melding uit te leggen.

Programma

Inleiding

• Verschillende soorten geldstromen, de kennis die je hieruit kan halen en het strafrechtelijk perspectief. 

• De ingrijpende gevolgen van witwassen; drie praktijkvoorbeelden

Essentie van witwassen

• Kas bank opstelling

• Detectiemogelijkheden banken en reactie witwassers

• Ontwikkelingen contant geld

• Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 – Ontwikkelingen wetgeving

• Gebruik ondernemingen

• Internationalisering

• Relatie tussen grote van geldbedragen en witwasmethodieken

• Beleidsinitiatieven

Wwft

• Behandeling wet- en regelgeving met praktijkvoorbeelden

• Toezichthouders

• Identiteitsfraude

• PEP’s

• Meldingsplicht en vervolgtraject

• Bestuurlijke – en strafrechtelijke consequenties

• Problematiek buitenlandse financiële instellingen inclusief beleidsinitiatieven

• Komende wet- en regelgeving

Witwassen [theorie]

• Fasen in het witwasproces en de koppeling met de wetgeving

• Elke fase wordt besproken aan de hand van een groot aantal praktijkvoorbeelden

• Bedrijfstypologieën en witwassen

Witwassen [praktijk]

• Behandeling van de witwasartikelen

• De 12 wettelijk omschreven verschillende witwashandelingen worden aan de hand van praktijkvoorbeelden uitgebreid toegelicht. Bij praktijkvoorbeelden valt te denken aan online fraude, hypotheekfraude etc.

• Hiernaast worden de andere bestanddelen van het witwasartikel aan de hand van praktijkvoorbeelden uitgelegd. 

• Uitstapje naar de helingartikelen

Financieel rechercheren

• Hoe denkt en werkt een financieel rechercheur tijdens een opsporingsonderzoek.

(Conservatoir) beslag

• Hoe werkt (conservatoir) beslag in de praktijk.

Voordeelontneming

• Aan de hand van enkele opgaven wordt voordeelontneming uitgelegd. Wat zijn de voor- en nadelen. Ook worden de verschillende opties om wederrechtelijk verkregen voordeel te ontnemen behandeld.  

Doelgroep

• Advocaten

• (overheids)juristen

• Toezichthouders

• Handhavers

• Openbaar Ministerie

• Rechterlijke macht

• Politie

• FIOD

• Compliace professionals

Gerelateerde cursussen